傳富必學!台新銀行為高資產大戶量身打造資產傳承術

理財周刊/新聞中心 2025-03-14 16:30

【理財周刊記者顏瓊真報導】有錢人的財產傳承,是一門大學問!隨著企業家族財富傳承需求日增,台新銀行針對高資產大戶量身打造資產傳承術,推出「家族信託五大信福模組」,透過創新信託架構協助企業主解決資產移轉痛點,從經營權配置到稅務規劃,全方位守護家族財富永續發展。

台新銀行觀察到,台灣高資產人數持續增加,加上台灣中小企業隨著第一代經營者年齡漸長,家族傳承需求日益提升,資產分配及身後繼承議題逐漸浮現。如何妥善規劃資產傳承,避免家庭內部出現不必要的紛爭,已成為一個亟需重視的課題。

為應對這些挑戰,台新銀行推出五招「家族信託信福模組」,確保資產在傳承過程中得到更合理的安排,打造穩健、長遠的資產傳承藍圖。

第一招、信福傳家-跨世代資產交棒術

專為企業負責人量身設計,信福傳家突破傳統資產傳承方式,由上一代透過生前贈與規劃身後遺產繼承,幫助企業家有序安排下一代資產規劃,確保資產傳承無虞,避免下一代因揮霍而影響家族財富延續。

第二招、守富信福-閉鎖型企業控權術:

專為股東人數及股份轉讓設限的閉鎖型公司企業負責人設計,結合信託與閉鎖型公司的優勢,可有效達成經營權、所有權、受益權三權分離,實現企業主讓家族事業長久繁榮的意志。

第三招、信福自在-完全自益信託跨代共管資產新模式:

由上一代贈與資產給下一代後成立自益信託,搭配信託監察人機制,在傳承資產的同時,上一代仍能保有資產的控制權,適合有計劃提早將資產移轉給下一代的高端客戶。

第四招、信福永傳-民法特留分防護網為後代康莊鋪路:

透過完全他益信託,上一代握有掌控權,有效掌控企業經營,搭配資產贈與給下一代,降低未來民法特留分之影響。

第五招、息息相傳-有效規劃股息收益與稅務:

專為股票大戶打造,運用信託的折現優勢,由上一代擔任信託本金受益人,信託期間將孳息給下一代,有效運用上一代每年的贈與稅額度,在資產移轉的同時,仍握有掌控權並達到調節所得稅的效果。

【延伸閱讀】

房地產相關新聞

留言討論區

相關閱讀推薦
相關閱讀推薦