投資路不平 DMAS運用AI啟動路平專案

記者張家豪/台北報導 2017-06-30 18:37

投資市場訊息多元,您可曾想過,若要消化所有訊息進行投資決策,需要花掉多少時間?根據外媒統計,金融市場的分類已超過450個、每月公布的經濟數據約為1800筆,總資料量已超過3,500萬筆(資料來源:Thomson Reuters、Bloomberg,2017/2)!安聯投信表示,所幸,在科技發達的現代,我們能夠利用人工智慧(Artificial Intelligence,簡稱AI)處理龐大的資料,同時協助主動式基金經理人避開投資盲點,掌握投資契機。在黑白天鵝紛飛的市況下,投資之路難免崎嶇顛簸,恐怕偏離理財目標,安聯投信建議,投資不僅要主動,更要結合現代科技,才能啟動投資路上的路平專案。

對於任何人來說,3500萬筆的金融市場資料恐怕都是天文數字,這樣龐大的資料人腦難以消化,因此必須借助科技的幫忙。說到AI,最有名的代表莫過於AlphaGo。這個軟體結合了眾人的智慧,且冷靜又理性的分析,得以克服人性弱點,這些特性對於資產管理業來說,亦有相當大的幫助,安聯投信強調,AI不僅可做為投資標的,也可成為投資工具,應用在基金投資流程上,有助於主動式基金操作克服人性弱點,AI+人類的關係是1+1=3,要成為善用AI工具的人,才能掌握住未來的趨勢。

安聯DMAS全球傘型基金經理人劉敏俐表示,市場訊息紛雜紊亂,又加上黑天鵝不時突襲,使得近年來,投資人對於避險、降低波動的需求變高。在這樣的市況下,若要為退休做準備,千萬不要輕易上下車,建議透過人工智慧導航,並結合主動式的管理,長期投資,方能掌握投資機會。

劉敏俐表示,今年以來,台灣投信發行了數檔全球平衡型基金,這現象正反映了投資人對於風險管理的重視,才會讓涵蓋股、債的平衡型商品持續成長。而安聯DMAS全球傘型基金,不但涵蓋標的包含股票與債券,更重要的是結合了AI人工智慧,將其應用在投資流程上,目的就是要避免投資人無法理性決定停損的窘境,也同時協助經理人從多元的投資標的中,精準鎖定具有投資價值的標的。

劉敏俐指出,安聯DMAS全球傘型基金具有雙引擎、雙監控、大平台三大特色,目的就是希望透過基本面分析,掌握經濟趨勢訊號,捕捉中期趨勢;同時,透過主動式管理,動態調整曝險比重,在市場過度反應時,力求切除極端風險;更重要的是,透過人工智慧導航,協助經理人在各家優質ETF標的當中,挑選出具有投資價值且進行風險監控。

劉敏俐表示,安聯DMAS全球傘型基金旗下包含了安聯DMAS 50組合基金與安聯DMAS核心組合基金,投資人可依據自己年齡與需求,挑選適合自己風險與投資方式的標的。安聯DMAS 50組合基金適合追求高投資效率、長期準備退休金的族群;而安聯DMAS核心組合基金則適合準退休族或是退休族,由於投組與股、債相關度較低,因此更能避免市場干擾,穩健退休資產。

展望第三季,劉敏俐認為,就總經面來看,美、歐、日與新興市場持續去年的經濟擴張,但須留意續航力道,建議可觀察信心調查等軟數據是否出現好轉;在中國部分,除了近期A股傳出將於明年被納入MSCI指數外,今年適逢十九大換屆,政治利多可能也值得布局。

在政策面部分,劉敏俐表示,法國大選過關後,歐元區危機大幅降低;而美中貿易戰隨著北韓議題上趨向合作亦告下降。然而,寬鬆貨幣政策的逐步退場,以及川普魔力煺色和彈劾危機,將添加市場震盪,因此建議,除了要透過DMAS為您的資產做導航外,也別忘了透過最簡單的定期定額或分批投資,分散風險也同時參與投資機會。

投資路不平DMAS運用AI啟動路平專案。

投資路不平DMAS運用AI啟動路平專案。


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